Estimado Cliente:
Como mencionamos en nuestra última carta, Nico Letschert compartirá contigo sus reflexiones sobre la visión de Noesis, misión, propuesta de valor, y nuestra reciente Cumbre Anual de la Compañía.
También nos llevara a través de la historia de la firma, y cómo hemos evolucionado hacia “Wealth Management” y empresa “Family Office” que orgullosamente somos hoy en día.
La Historia de Noesis- Primer Pilar Fundamental
Noesis Capital Management fue derivada de una agencia de valores que fundé en Florida en el año 1984. En esa época nuestra hija Jaclyn tenía apenas unos meses de vida. Ahora, como adulta y madre que es, ha colaborado editando esta publicación. La agencia de valores funcionaba bien, pero a mí ya no me gustaba mi propio modelo de negocio. Los beneficios venían de las comisiones por operaciones. Los brokers estaban vendiendo productos, y la vieja historia en Wall Street era, y continúa siendo: si dos de tres logran hacer dinero, todo va bien. A mi firma y a los brokers nos estaba yendo muy bien, pero a los clientes no tanto. Y esto no me hacía sentir bien, así que decidí crear una nueva compañía con la idea de que debíamos poner los intereses de nuestros clientes en primer lugar.
Noesis Capital Management es un Asesor de inversiones Registrado, o RIA por sus siglas en Ingles. En aquel tiempo nos registramos a mediados de los 90’s, y este modelo era relativamente nuevo en la industria. Existían muy pocos gestores fiables de patrimonios en Estados Unidos. Muchos de ellos tenían vínculos con bancos, brokers, o agencias de valores como la que yo tuve anteriormente, lo que inherentemente, produce conflictos de interés.
Por el contrario, el modelo RIA está diseñado para hacer lo que es mejor para los clientes y sus familias, teniendo un mejor conocimiento de sus metas, un principio elemental que motivó la fundación de Noesis Capital Management.
El segundo Pilar
En la misma época que decidimos convertirnos en una firma RIA, varias compañías que estaban creciendo prestigiosamente, más allá de las agencias de valores, se convirtieron en custodios independientes. Para nuestros clientes esto significaba que, no solo recibirían asesoría imparcial de nuestros profesionales, sino que también tendrían sus activos custodiados a su nombre en una empresa independiente, lo cual por definición asegura que no haya conflictos de interés. Actualmente estas firmas lideran la industria de servicios de custodia con más de un trillón de dólares de clientes individuales, que reciben los servicios de miles de empresas RIA en todo del país. Estos custodios ofrecen seguridad de tus activos, total transparencia y la mejor ejecución sin ningún tipo de conflicto con respecto al producto o a las comisiones, lo cual se alinea completamente con la forma en la que sentimos qué es lo mejor para servir a nuestros clientes.
El Tercer Pilar
Justo antes de establecer a Noesis Capital Management como RIA, obtuve mi acreditación de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™. La Escuela de Planificación Financiera me formó en los seis pasos hacia el proceso de planificación:
1) Establecer y definir la relación cliente-planificador
2) Reunir los datos del cliente, incluyendo sus objetivos
3) Analizar y evaluar el estatus financiero actual del cliente
4) Desarrollar y presentar recomendaciones y/o alternativas
5) Implementar las recomendaciones
6) Monitorizar las recomendaciones
Mientras estudiaba para el examen CFP® me di cuenta que debíamos ser disciplinados en nuestro enfoque en ayudar y apoyar a las familias. En ese momento, tuve claro el tercer pilar fundamental y nació Noesis.
El Proceso
Con el fin de llegar a ser más cercanos y tener un mejor conocimiento de los clientes potenciales, atravesamos un proceso de exploración que puede ser largo. El primer paso es la reunión inicial con el cliente y potencialmente miembros de la familia. Queremos aprender quién eres y cuáles son tus preocupaciones, también queremos que conozcas quién es Noesis. Se trata de entendernos los unos a los otros y trabajar conjuntamente, resolviendo problemas y consiguiendo los objetivos para tener el nivel de vida deseado. Queremos simplificar y organizar tus carteras, incrementar tus activos y generar ingresos que sustenten tu estilo de vida, de una forma fiscalmente favorable, gestionando los riesgos y con un enfoque de inversión disciplinado y en comunicación constante. La meta final es cumplir con las expectativas de tu familia. Mientras es irreal pensar que vamos a superar los índices cada año, nuestro enfoque de inversión a largo plazo nos asegura que estamos en la mejor posición para cumplir sus expectativas. Como señalamos en el boletín del 15 de Abril del 2016 “Cuando nuestros objetivos son alcanzar nuestras metas financieras personales, en vez de superar al mercado, los errores se pueden evitar… y recibimos los ingresos que necesitamos para llevar el estilo de vida que queremos.” Después de conocernos, ambas partes deberían hacerse la pregunta critica: “¿Nos sentimos cómodos asociándonos? Si la respuesta es afirmativa, podemos comenzar una relación duradera y sólida.
La Regla Fiduciaria
Escribimos acerca de esto el año pasado, y quizás hayas leído en algún lugar acerca de las discusiones en Washington D.C sobre la Regla Fiduciaria del Ministerio de Trabajo. El deber fiduciario básicamente significa que Noesis tiene que hacer lo que sea correcto para usted y para su familia y revelar los conflictos de interés o comisiones/gastos cobrados. Sin cargos ocultos o acuerdos sobre retrocesiones con terceros. El modelo RIA, así como los Estándares Éticos dictados por la Escuela de Planificación Financiera y el Instituto CFA, requieren a sus miembros vivir bajo estas reglas. Sin embargo, algunos bancos y agencias de valores poco fiables, han estado presionando en contra de la implementación de estas reglas, y la nueva administración la ha retrasado para su revisión. Hago mención a esto porque hace ya más de 20 años estaba convencido que debíamos tener responsabilidad fiduciaria. Hacer lo mejor para servir a nuestros clientes es nuestra cultura. El equipo Noesis se levanta cada mañana con un propósito. Queremos construir una relación de confianza, ayudándote a ti y a tu familia a alcanzar tus metas en la vida. Es un modelo de negocio mejor, que se fortalece constantemente cuando los clientes agregan nuevos fondos a sus carteras y nos presentan a otros miembros de su familia y amigos.
+20 años después, Noesis hoy en día (2017)
Nuestro equipo ha crecido y contamos con empleados de siete nacionalidades distintas. Diez de nosotros estamos ubicados en Boca Ratón, tres en otros estados dentro de E.E.U.U, y dos en Europa y América Latina respectivamente. Estamos muy orgullosos de la calidad de nuestro personal y sus múltiples cualificaciones profesionales.
Hemos hecho grandes avances durante estos años, no solo en activos bajo gestión, sino también en madurez y profundidad en la organización. Nuestros clientes nos han ayudado, y estamos orgullosos y a la vez muy honrados de las amistades que hemos creado y el apoyo que nos habéis dado.
A pesar de nuestro progreso, siempre podemos hacerlo mejor. Por ello es por lo que organizamos nuestra Cumbre Anual. El tema fue “Colaboración”. Concentramos a todo nuestro equipo para discutir cómo podemos aprender los unos de los otros, cómo podemos trabajar mejor como equipo y cumplir con la visión de Noesis.
“Ser el Asesor Más Fiable Brindando Paz financiera.”
Nos preguntamos cómo podemos mejorar nuestro desempeño en su totalidad, y colaborar contigo y tu familia. Cada cliente tiene objetivos y necesidades financieras diferentes, las circunstancias de la vida cambian, lo cual requiere ajustes en las decisiones de inversión a lo largo del tiempo. Queremos formar parte de tu vida para ayudarte a tomar esas decisiones, en ocasiones difíciles.
Terminamos nuestra reunión anual celebrando el Año Nuevo Chino con la comida típica de esa fecha. Y acabamos sintiéndonos con más energía e incluso más comprometidos con resolver las preocupaciones personales y familiares que pueden presentarse en el futuro.
El personal de Noesis reunidos para una celebración tradicional del Año Nuevo Chino durante nuestra cumbre anual.
Noesis mañana y en los próximos 20 años
Nuestra prioridad número uno será siempre el cliente. Estamos aquí para brindar asesoramiento financiero personalizado y de confianza, ejecutando el plan para conseguir tus metas. Por favor seguid haciéndonos preguntas, incluso si no tienen que ver con finanzas o los mercados. Cuanto mejor nos conozcamos, mejor podremos apoyarte.
Los clientes de Noesis están en más de treinta países, en lugares diversos como, Norte América, África, Asia, América Latina y Europa. El personal de Noesis viaja alrededor del mundo para atender seminarios y conferencias y visitar clientes. Aprendemos mucho y enriquece nuestro conocimiento de los riesgos y oportunidades en el mundo.
Anteriormente mencioné el modelo RIA: conocer las metas a largo plazo de los clientes, tener un custodio independiente, y una ejecución disciplinada del plan para alcanzar esos objetivos. El modelo RIA no es muy conocido fuera de Estados Unidos. Con poca transparencia, conflictos de interés y altas comisiones ocultas, muchos inversores extranjeros no saben que existe una alternativa al modelo de negocio de los bancos y las agencias de valores.
El objetivo osado de Noesis es introducir el modelo RIA en el mundo.
Disfrutamos trabajando con empresas familiares multigeneracionales. A menudo sus valores y visión a largo plazo están alineados con los nuestros. Noesis es una empresa familiar independiente y estaremos ahí para servirte a ti y a las sucesivas generaciones. Nuestro objetivo es brindarte libertad financiera y paz mental.
Por favor, haga clic en los enlaces a continuación para ver la foto del equipo Noesis y las biografías las cuales ilustran claramente nuestro personal de espectro multicultural, equilibrado por género y edad. Todos diferentes, pero trabajando juntos para usted.
Sinceramente,
Nico Letschert
CEO
Formulario ADV disponible bajo petición.