Estimado Cliente:

Muchos de nuestros lectores notarán, que de vez en cuando le entregamos a Nico las riendas (en este caso, el teclado) de nuestra Carta Trimestral. En esta publicación, nos lleva a través de los últimos 18 meses y como se han desarrollado nuestros planes para el futuro.

¡Es tu turno Nico!

En nuestra carta de julio de 2017 compartimos la visión de Noesis; nuestra declaración de valor y nuestra misión «Ser el asesor más fiable en ofrecer estabilidad y paz financiera”. Mencionamos también el objetivo de Noesis de presentar al mundo el modelo de Asesor de Inversiones Registrado (RIA). Este concepto es algo que hemos estado discutiendo durante los últimos años. El modelo RIA es la base de nuestro negocio: los tres pilares fundamentales son el banco custodio externo e independiente, que mantiene sus activos a salvo y seguro; nuestro rol como fiduciarios, que es la base de todo lo que hacemos por usted (poniendo sus intereses en primer lugar, antes que los nuestros); y los valores éticos por los cuales nos regimos: CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ y Chartered Financial Analyst®.

En junio de este año celebramos nuestra Cumbre anual de Noesis. El grupo viajo desde China, América Latina, Europa, California y Alabama para unirse a nuestros compañeros aquí en Boca Ratón. Pasamos la mayor parte de la semana discutiendo cómo el equipo de Noesis puede mejorar en todas las facetas del negocio, y específicamente sobre cómo podemos brindarle un mejor servicio a usted, nuestros amigos / socios / clientes.

Le informaremos periódicamente sobre nuestro progreso mientras ejecutamos el plan de acción de la Cumbre y continuamos creando e implementando nuevas ideas enfocadas en usted, nuestro cliente.

Ya ha visto nuestro slogan: “Noesis una perspectiva global enfocada en TI”

 

El mundo cada día se está haciendo más pequeño y complejo. Esto crea oportunidades si entendemos los desafíos que se presentan.

En Noesis todos viajamos para visitar a nuestros clientes y para atender conferencias alrededor del mundo.

 

Yo personalmente tuve la oportunidad de asistir a las siguientes conferencias este año:

Conferencia Campden Wealth «Las familias de América en los negocios»

Mi hijo Gordon me acompaño este año. Todos los participantes procedían de empresas familiares internacionales de al menos dos generaciones y algunas de más de 100 años de antigüedad. Tenemos mucho que aprender de las empresas familiares, de sus valores respecto a la familia, empleados y a las comunidades en las que operan. Sus decisiones comerciales suelen ser éticas, sostenibles y de largo plazo, sin centrarse en el ruido diario en los medios de comunicación. Las noticias económicas apenas cubren estas empresas privadas que representan la mayor parte de las economías (PIB) y el crecimiento del empleo en todo el mundo.

Conferencia de Charles Schwab & Co., Inc. “Ventaja 2018”

Jon Beatty, Vicepresidente Sénior de Servicios de Asesoría de Schwab, declaró que «Los inversores aprecian su modelo independiente (RIA) por muchas razones, y siguen confiando en ustedes cada vez en más facetas de sus vidas».Esto explica claramente nuestro principal objetivo de proporcionar soluciones a muchos aspectos de sus vidas.

Conferencia de Barron’s «Cumbre de Top Asesores Independientes»

Es un privilegio pasar unos días con las mejores mentes de nuestra industria y escuchar a los principales oradores, que conocen su tema y nos ayudan a educarnos en lugar de vender productos.

“Programa de Intercambio Atlántico & Pacifico”

Fui invitado a dar una presentación en Florida a un grupo de altos ejecutivos de la industria financiera (bancos, empresas inmobiliarias y financieras) de Holanda. Visitaron Miami para aprender más sobre aspectos de la industria financiera en Estados Unidos. Expliqué la diferencia entre el modelo de banco/agente de bolsa frente al modelo de asesor fiduciario independiente que hemos tenido en EE. UU. durante los últimos 20 años. No me sorprendió que aquellos directivos altamente cualificados que conocen el mercado americano no conocieran el modelo del Asesor de Inversiones Registrado (RIA).

Charles Groenhuijsen, el moderador, es bien conocido en Holanda como experto del mercado norte americano. Vivió en Washington DC y escribe sobre política y economía. Desearía que sus libros fueran publicados también en inglés; su último libro «Los optimistas son los dueños del mundo», exhibe muchos datos que muestran que los medios de noticias venden miedo y sexo., mientras que los medios de noticias financieras prefieren escribir sobre todo lo que puede fracasar. Los inversores muchas veces comenten errores en sus decisiones financieras debido a este tipo de información incompleta. Como inversores, nuestro enfoque debe ser la economía, los consumidores, las valoraciones y las metas de inversión a largo plazo.

Hablando de eso, Noesis tiene una presentación sobre nuestra filosofía de inversión, pueden solicitarle a Shihfang o Christian que la compartan con ustedes.

La palabra Noesis representa el proceso de comprensión, aprendizaje. Trabajamos constantemente para educarnos y aprender cómo debemos posicionarnos para el futuro. Nuestro objetivo es llegar a ser una empresa de más de 100 años de antigüedad, y para hacerlo debemos escuchar y aprender de ustedes y debemos preparar a jóvenes inteligentes y motivados que comprendan nuestro sistema de valores y nuestra cultura.

La imagen de arriba demuestra nuestro compromiso con la nueva generación de Noesis. Tenemos edades comprendidas entre 23 y 76 años, estamos equitativamente divididos en cuanto al género y somos multiculturales.

¿Por qué creemos que esto es importante para usted y su familia?

Queremos que sepa que estamos aquí para usted, para su cónyuge y sus seres queridos. La relación con nuestros clientes no es solo para la gestión de su cartera, va más allá de eso, es una asociación para alcanzar sus objetivos financieros de vida, planificación sucesoria y ejecución continua de su planificación. Queremos que conozca a varios miembros de nuestro equipo, ellos son las personas involucradas en su bienestar financiero. Muchos de nuestros clientes describen esta experiencia como la de una Family Office tradicional y esto es lo que buscamos.

Cada vez más nuestros clientes son directivos de empresas familiares e internacionales, su experiencia y conocimiento global nos respaldan para tomar mejores decisiones de inversión a largo plazo.

Clientes extranjeros, ¡por favor visítennos! Boca Ratón, Florida es un buen lugar para conocer durante los meses de invierno. Pasemos tiempo juntos dentro y fuera de la oficina. Hablando de nuestra oficina,acabamos de extender el contrato de leasing hasta 2023, y debido a esto, el edificio proporcionará nuevas alfombras (moquetas) y pintura este verano. También le invitamos a unirse a nosotros en el torneo mundial de Polo en el International Polo Club en Palm Beach, donde tendremos una carpa de hospitalidad durante la temporada de enero a abril de 2019.

Quiero terminar esta carta deseándole a usted y a su familia un buen verano (invierno en el hemisferio sur) y muchísimas gracias por su confianza, amistad y las muchas, muchas referencias.

 

Sinceramente,

Nico Letschert,
CEO

 

Gracias Nico – Nos gustaría terminar esta carta con unos consejos sobre un tema muy reciente:

Cybersecurity / Seguridad Cibernética

Varias empresas reconocidas en nuestra industria han fallado en la protección de la información de sus clientes. En Noesis hemos implementado las mejores prácticas para proteger los datos de nuestros clientes. Las comunicaciones importantes con los clientes están protegidas por correos electrónicos y archivos adjuntos encriptados (cifrados). Todos los datos están protegidos y respaldados por los proveedores de servicios de nube más prestigiosos de nuestra industria, que tienen mejor tecnología de seguridad de la que podemos implementar internamente. Sin embargo, la mitad del esfuerzo de protección debe venir del lado de los clientes para crear un circuito seguro. Estas son las instrucciones que recomendamos seguir:

• No sea tan curioso. No abra correos electrónicos o mensajes emergentes provenientes de fuentes desconocidas. La mayoría de los problemas informáticos son el resultado de la apertura de spam o la instalación de malware al hacer clic en un mensaje emergente.
• Siga estas indicaciones:

– Marque los correos electrónicos no deseados correctamente y con frecuencia para que solo se muestren los correos electrónicos importantes y válidos en la bandeja de entrada.

– Cambie las contraseñas con frecuencia y no use la misma en todas partes. La contraseña más importante es la del correo electrónico porque se usa para restablecer otras contraseñas de otras cuentas y sitios web.

– Use encriptaciones cuando sea necesario. Pídanos un enlace de carga seguro si necesita enviarnos información importante.

– Asegure los dispositivos móviles con un PIN o huellas dactilares.

• Actualice sistemas y aplicaciones regularmente. La mayoría de las actualizaciones son para solucionar brechas de seguridad en los programas.

– Sistemas operativos en ordenadores (computadoras) y dispositivos móviles.

– Programas de seguridad para antivirus, antispyware y seguridad en Internet.

– Las últimas versiones de otras aplicaciones, por ejemplo, Java, Microsoft Office, Adobe, Quicken, etc.

 

Nuestro Formulario ADV está disponible bajo petición.