Filosofía
El Estilo de Noesis
Gestionar primero el riesgo y las ganancias seguirán
- Activos de alta calidad
- Margen de seguridad
- Diversificación moderada
- La preservación del capital es siempre nuestra prioridad
Enfoque a largo plazo
- El mercado es emocional a corto plazo y racional a largo plazo
- Evaluamos a las empresas basándonos en sus perspectivas a largo plazo, y aprovechamos la volatilidad a corto plazo para operar
- Mientras el negocio funcione bien, nuestro período de retención favorito es para siempre
Problemas del trading (compra/venta) frecuente
- Aumenta la carga fiscal
- Aumenta los costos/costes de transacción
- Distracción improductiva
- Reduce la calidad del análisis
5 Preguntas que hacemos para cada inversión
1. ¿Entendemos minuciosamente el negocio?
2. ¿Estaríamos orgullosos de poseer este negocio?
3. ¿Son favorables las perspectivas a largo plazo?
4. ¿El equipo directivo es competente y fiable?
5. ¿El precio es lo suficientemente atractivo para que estemos dispuestos a invertir el dinero de nuestra propia familia en él?
Experiencia del cliente
Tenemos un proceso integral de 6 pasos:
1. Comprender sus objetivos:
Su asesor financiero trabajará con usted para entender su situación financiera actual y sus objetivos. Consultaremos con sus profesionales legales (abogados) y fiscales (contadores) cuando sea necesario para garantizar una comprensión total de su situación personal.
2. Desarrollar una estrategia a largo plazo:
Su asesor financiero junto con su gestor de cartera y el equipo de análisis desarrollarán una estrategia a largo plazo.
3. Construir una cartera personalizada:
Basándonos en sus necesidades y objetivos, su situación financiera y las condiciones actuales del mercado, le recomendaremos un plan de gestión de inversiones personalizado.
4. Implementar la estrategia de inversión:
Su gestor de cartera tomará las medidas apropiadas para asignar sus activos en base a la estrategia de inversión recomendada.
5.Analizar, monitorear y guiar:
Continuaremos monitoreando su cartera, recordando siempre sus objetivos de inversión. Su asesor financiero mantendrá una relación cercana con usted, proporcionándole actualizaciones sobre su cartera.
6. Realizar los ajustes necesarios:
A medida que sus metas y objetivos financieros cambien con el tiempo, su asesor financiero se asegurará de que su cartera siga en el buen camino para satisfacer dichas necesidades.
¿Cómo trabajamos?
Adquirir el conocimiento adecuado sobre los mercados financieros, las acciones o valores individuales, vehículos financieros y las necesidades específicas de nuestros clientes son tareas complejas. Hacerlo con éxito requiere un equipo de profesionales que trabajen en conjunto, cada uno dedicado a alcanzar la excelencia dentro de sus respectivas áreas de especialización. El conocimiento colectivo de los miembros de nuestro equipo se combina para beneficiar a cada uno de nuestros clientes a través de nuestro proceso.
Su Asesor Financiero
El núcleo de nuestro proceso del cliente es la relación entre usted y su Asesor Financiero. El o ella trabajará con usted para comprender su situación financiera actual. A petición suya y si es necesario, su asesor financiero podrá reunirse con otros profesionales, como su contador/contable y abogado.
Su Gestor de Cartera
Con la información proporcionada por usted y su asesor financiero, se desarrollará una planificación financiera adaptada a sus necesidades. Considerando sus recursos actuales, objetivos, horizonte de tiempo, tolerancia al riesgo y otros factores relevantes para desarrollar una cartera apropiada. Una vez establecidos los parámetros, el Gestor de Cartera trabajará con el Equipo de Análisis para debatir sobre los valores específicos que serán seleccionados para su cartera.
Equipo de Análisis
Es el responsable de monitorear las inversiones de nuestros clientes e investigar minuciosamente nuevas oportunidades de inversión. Dicho equipo, realiza sus propios análisis y revisa los materiales de los principales analistas de la industria, con el fin de obtener un conocimiento profundo de los valores que seleccionamos para nuestros clientes. Este equipo trabaja en conjunto con los Gestores de Carteras para asegurar que cada cartera este construida de manera adecuada y que pueda brindar un equilibrio entre sus necesidades de crecimiento a largo plazo, de liquidez y preservación del capital.
Equipo de Operaciones
Trabaja meticulosamente para garantizar que todos los elementos de acción identificados durante el proceso sean alcanzados de manera eficiente.
Servicios
Podemos ayudarle en cada etapa de su trayectoria financiera:
Planificación financiera y estrategia de inversión
Lograr seguridad financiera a largo plazo requiere una planificación cuidadosa y un proceso de inversión integral. Nos basamos en sus objetivos y necesidades para construir una solución personalizada para usted. Podemos ayudarle a desarrollar su plan de jubilación, planificación educativa, planificación de sucesoria y planificación fiscal.
Gestión de carteras
La gestión de la cartera de inversión es la clave de cualquier solución integrada de gestión patrimonial. Se trata de un proceso complejo y dinámico que requiere una atención constante. Nuestros gestores de carteras y el equipo de análisis implementaran una cartera personalizada adaptada a sus necesidades.
Gestión de flujos de Caja
En Noesis prestamos especial atención al flujo de caja de nuestros clientes. Nos gusta entender sus necesidades y sueños con el fin de desarrollar una gestión de caja adecuada. Proporcionamos orientación sobre cantidades de gastos, distribuciones de planes de jubilación y optimización de retiros de efectivo.
Apoyo conyugal
Otro sello distintivo de nuestras capacidades es el apoyo conyugal; hemos ayudado y seguiremos ayudando a guiar al cónyuge sobreviviente a través de la transición.
Planificación generacional
Preservar con éxito el patrimonio requiere una combinación de estrategias realistas y entendimiento entre generaciones sobre las prioridades para gastar, ahorrar y donar. Podemos guiarle a través del proceso de hacer que su patrimonio perdure para la próxima y futuras generaciones.
Custodio
Utilizamos múltiples custodios independientes por razones de seguridad y protección. Hemos estado trabajando con nuestro principal custodio, Charles Schwab & Co., Inc., por mas de 20 anos.