Un tema candente en las publicaciones de la industria y en los medios de comunicación está siendo el anuncio del Departamento de Trabajo de abril de 2016 del «estándar fiduciario» al que Noesis se ha adherido durante más de dos décadas. De una edición de Junio del Financial Times, “(El estándar fiduciario) se demanda que los asesores financieros actúen en el mejor interés de los clientes cuando gestionen planes de pensiones. Estas nuevas reglas se aplicarán a cualquier persona que brinde asesoramiento sobre planes de pensiones y cuentas de jubilación individuales. La Comisión de Bolsa y Valores, mientras tanto, está considerando aplicarlo a todos los asesores y corredores y a todos los productos, no solo a los planes de jubilación, lo que anularía la situación tradicional en la que muchos corredores simplemente tienen que recomendar inversiones «adecuadas».
Esta nueva ley es muy satisfactoria para Noesis ya que nuestra filosofía siempre ha sido que el cliente es lo primero en cada decisión de inversión que tomamos. ¿No debería ser este el orden natural de las cosas y cómo se debería actuar incluso sin que un organismo regulador lo indique? Noesis se enorgullece de seguir el Código de Ética de Chartered Financial Analyst (ya que varios de nuestros empleados tienen la designación CFA) que incluye:
- Actuar con integridad, competencia, diligencia, respeto y de manera ética con el público, clientes, potenciales clientes, empresarios, empleados, compañeros de la profesión y otros participantes en los mercados de capitales a nivel mundial.
- Situar la integridad de la profesión de inversión y los intereses de los clientes por encima de los intereses personales.
- Actuar con diligencia razonable y ejercer un juicio profesional independiente al realizar análisis de inversiones, hacer recomendaciones de inversión, ejecutar acciones de inversión y participar en otras actividades profesionales.
Nos complace ver que el resto de la industria se está moviendo en la dirección de poner los intereses del cliente primero, por delante de cualquier otro interés. Lo que esto realmente desvela es que históricamente los corredores solo han tenido que convencer a su departamento de cumplimiento de que cualquier producto que compraban para sus clientes era adecuado, no necesariamente en su mejor interés o el que se ajustaba a sus necesidades, solo que era adecuado. Esto podía traducirse en más tarifas y costes más altos (también ocultos), y bajos rendimientos. Noesis siempre se ha adherido al estándar fiduciario, lo que significa que siempre hemos comprado inversiones para nuestros clientes que cumplen con sus objetivos y que son en su mejor interés. No participamos en comisiones de ningún tipo y todos los costes asociados con las cuentas de los clientes son completamente transparentes.
Muchos de nuestros clientes conocen nuestra relación con el custodio Charles Schwab. La mayoría de los activos de nuestros clientes se encuentran en Schwab, que es uno de los custodios más éticos, transparentes y rentables del mundo. De hecho, Schwab actualmente posee más de $ 2.7 trillones en activos, el custodio independiente más grande y, de hecho, más grande que sus tres principales competidores juntos. Schwab relanzó recientemente una campaña de marketing dirigida a educar a los inversores sobre el Asesor de Inversiones Registrado, o RIA. Noesis ha sido un RIA desde su fundación en 1995. Elegimos esta estructura por muchas razones, entre las que se encuentra la capacidad de brindar asesoramiento verdaderamente independiente.
El canal RIA es el segmento que más rápido crece en nuestra industria, y lo es por una simple razón; los clientes buscan asesoramiento imparcial y desean tener la confianza que solo una relación fiduciaria puede proporcionar. Si tiene amigos o familiares que todavía están buscando la solución correcta, le invitamos a que nos los presente, aquí en Noesis, ¡estaremos encantados de ayudarles!.